編者按黨的二十大報告明確提出,實施積極應對人口老齡化國家戰略。依法維護老年人合法權益,是這一重大國家戰略順利實施的基石和保障。今年4月起,全國開展打擊整治養老詐騙專項行動,堅持宣傳教育、依法打擊、整治規范“三箭齊發”,依法嚴懲養老詐騙違法犯罪,延伸治理侵害老年人合法權益的涉詐亂象問題。在最高檢的統一部署安排下,各地檢察機關依法能動履職,推動溯源治理。本系列報道將通過一篇綜述、三篇聚焦深層次詐騙問題的深度報道,深刻展現檢察機關深入貫徹落實習近平法治思想,打擊整治養老詐騙的積極舉措和工作成果,深度解密那些鮮為人知的養老詐騙“圈套”。
法治越有力“夕陽”更爛漫
——全國檢察機關打擊整治養老詐騙交出新時代優異答卷
夫孝,德之本也。尊老、敬老、愛老、為老,是我們的優良傳統,是深深鐫刻在中華民族基因中的傳統美德;老有所養、老有所依、老有所樂、老有所安,是全社會的共同愿望,更是以習近平同志為核心的黨中央始終掛念的“國之大事”。
黨的二十大報告明確提出,實施積極應對人口老齡化國家戰略。依法維護老年人合法權益,是這一重大國家戰略順利實施的基石和保障。今年4月,在以習近平同志為核心的黨中央堅強領導下,中央政法委、最高人民檢察院等12家單位組成全國打擊整治養老詐騙專項行動辦公室,以雷霆之勢,劍指養老詐騙“毒瘤”。宣傳教育、依法打擊、整治規范“三箭齊發”,一批養老詐騙犯罪團伙被鏟除,一批群眾反映強烈的養老領域涉詐問題得到根本解決,一批存在涉詐風險隱患和管理漏洞的機構、企業進行了整改,全社會老年人法治意識和識騙防騙能力顯著增強,維護老年人合法權益的長效機制逐步健全……新時代老年人對幸福美滿晚年生活的美好向往正穩步實現。
如何以檢察能動履職推動專項行動走深走實?
專項行動開展以來,全國檢察機關共批準逮捕各類養老詐騙犯罪嫌疑人7594人,提起公訴8516人
2020年10月的一天,北京某商務會館內,一群老人正焦急等待一位“神醫”介紹一款高科技“降糖茶”。老人們不知道,“神醫”本人也患有糖尿病,但她不僅從未使用過這款“降糖茶”打擊養老詐騙宣傳工作總結,還按時去醫院接受正規治療。今年1月,經北京市東城區檢察院提起公訴,法院以銷售有毒、有害食品罪判處被告人楊某有期徒刑十年,并處罰金20萬元,同時判令其自判決生效之日起30日內支付懲罰性賠償金326.6萬元,在國家級媒體上就其銷售不符合安全標準的食品的行為向社會公開賠禮道歉。
老人安則家庭安,家庭安則社會安。一段時間以來,一些像楊某一樣的犯罪分子將罪惡的“黑手”伸向了老年人群體,嚴重損害老年人合法權益,破壞社會和諧穩定。全國打擊整治養老詐騙專項行動(下稱專項行動)把以提供“養老服務”、投資“養老項目”、銷售“養老產品”、宣稱“以房養老”、代辦“養老保險”、開展“養老幫扶”等為名侵害老年人合法權益的6類犯罪作為打擊重點,進行精準打擊。專項行動開展以來,全國共立案偵辦養老詐騙刑事案件4.1萬余起,抓獲犯罪嫌疑人6.6萬余人,追贓挽損308億余元,各地各有關部門共排查發現涉詐問題隱患2.3萬余個,已整治完成2.2萬余個……經過為期半年的專項整治,養老詐騙違法犯罪得到有力遏制,“不敢騙、不能騙、騙不了”的良好態勢初步形成。
作為維護國家安全穩定、守護公共利益和人民群眾合法權益的檢察機關,如何以政治自覺、法治自覺、檢察自覺依法能動履職,在習近平法治思想指引下,有力推動專項行動在檢察環節深入落實?最高檢黨組迅速響應落實,作出部署安排。
“最高檢成立了由院領導擔任組長、副組長,第一檢察廳、第四檢察廳、第八檢察廳、第十檢察廳、案件管理辦公室、新聞辦公室共同參與的專項行動領導小組辦公室,印發了檢察機關實施方案,召開工作推進會,結合檢察職責,細化落實全國專項辦制定的總體方案,并對省級檢察院開展專項行動相關工作進行部署安排,要求依法從嚴打擊犯罪的同時,把公益訴訟、檢察建議作為協同整治規范的重要抓手。”最高檢第四檢察廳相關負責人介紹說。
專項行動領導小組辦公室到底開展了哪些工作?從這幾組數據中能夠更直觀地看到:
——“10起案件。”最高檢組織各級檢察機關對10起重大養老詐騙案件掛牌督辦,組織地方檢察機關及時起訴一批在辦養老詐騙案件。
——“4項要求。”最高檢對掛牌督辦案件辦案工作提出四項具體要求:確保辦案質效、注重溯源治理、加強統籌協調、規范信息報送。
——“13件典型案例。”最高檢先后發布兩批13件懲治養老詐騙犯罪典型案例,進一步解決司法實踐中養老詐騙犯罪的具體理解適用問題,落實“誰執法誰普法”普法責任,深化反詐宣傳教育。
各地檢察機關積極響應,紛紛成立相應領導機構,在最高檢和各地黨委政法委的領導下扎實推進打擊整治養老詐騙犯罪工作。上海、安徽、福建、貴州、廣西、海南等地檢察院加大對養老詐騙犯罪線索排查研判力度,不遺漏養老詐騙案件線索;河南、浙江等地檢察機關加強立案監督和偵查活動監督,對重大線索加強研判、督辦、盯辦;廣西、陜西、遼寧等省級檢察院建立工作機制加強偵檢協作,共同凝聚打擊整治養老詐騙的合力……
據統計,自專項行動開展以來,全國檢察機關共批準逮捕各類養老詐騙犯罪嫌疑人7594人,提起公訴8516人。
“專項行動開展以來,我深刻感受到了檢察機關在打擊養老詐騙、守護群眾‘養老錢’方面作出的努力,希望檢察機關繼續在依法打擊犯罪的同時,從源頭上扼殺養老詐騙犯罪,讓老人們安享晚年。”全國人大代表、湖北省江陵縣疾控中心國家血防基地辦主任李霞對檢察機關依法能動履職開展專項行動的成果給予肯定。
“老人的錢好騙不好賺”,養老詐騙有哪些新特點?
更具迷惑性、誘惑性,詐騙對象更精準,老齡化疊加數字化,情感缺失成為突破口
“老人的錢好騙不好賺。”這是騙子愛說的一句話。養老詐騙為什么能夠屢屢得逞?最高檢案件管理辦公室相關負責人表示,近幾年養老詐騙案件雖然在刑事案件中總體占比不高,但呈逐年增長態勢,案件主要有以下幾個特點——
詐騙名目更具迷惑性。犯罪分子通常以投資“養老項目”、代辦“養老保險”、開展“養老幫扶”等為名,騙取老年人財物。專項行動期間,全國檢察機關提起公訴的案件中,涉及養老產業的有1292人。
行騙手段更具誘惑性。犯罪分子往往用送雞蛋、辦卡享補貼等“小恩小惠”讓老年人先嘗甜頭后入陷阱,落入了騙子們“放長線釣大魚”的圈套,在各類案件中,幾乎每起案件背后都有“小恩小惠”的身影,緊緊抓住受害老年人“占了便宜”的心理。
詐騙對象更為精準。犯罪嫌疑人往往通過非法獲得的公民個人信息,精準推銷、上門行騙,利用信息優勢進行誤導,侵犯公民個人信息等黑色產業助推養老詐騙犯罪的問題日漸凸顯。
從眾心理讓“錢袋子”更易被突破。隨著老年人生活水平不斷改善,老年人普遍擁有的可支配收入更多了,導致受到犯罪分子蠱惑后,跟風投資情況普遍。從全國檢察機關起訴罪名來看,養老詐騙類型主要集中在詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪3類犯罪,3類犯罪占全部養老詐騙罪名的94.4%,絕大多數是跟風投資。
社會危害性更大。雖然養老詐騙案件在全部刑事案件中總體占比不高,但其性質惡劣、侵害對象特殊、社會危害極大。有的涉養老領域的非法集資案件,涉及地域范圍廣、集資參與人數眾多、涉案金額巨大,往往給受害老年人造成嚴重經濟損失,極易引發群體性事件,嚴重影響社會大局穩定。例如,重慶市檢察機關辦理的一起非法集資案件中,2000余名受害老年人遍布重慶、四川、貴州、湖南、廣東等多地,經濟損失達5600余萬元。
“老齡化疊加數字化也是養老詐騙犯罪的新特點。”中國政法大學犯罪心理學研究中心主任馬皚表示,老年人往往防騙識騙意識薄弱,對新興事物的認知和判斷能力不足,相關的知識儲備、信息結構、思維方式等也跟不上時代發展。“大數據信息化時代,犯罪與互聯網高度融合,養老詐騙類犯罪也不例外。老年人在移動支付、網絡促銷、網絡社交等方面的需求激增,犯罪分子容易利用虛擬的網絡場景實施詐騙。”馬皚說。
情感缺失也成為詐騙的突破口。北京市東城區檢察院第二檢察部副主任汪珮琳向記者講述了她辦理的一起收藏品拍賣詐騙案件:“受害老奶奶的子女長期不在身邊,拍賣公司的業務員來到家里,和她說說話、聊聊天,偶爾也幫忙干點家務,讓老人覺得不再孤單。老人最后就很信任地將藏品交給業務員進行所謂的拍賣,并支付大量的費用。”家中子女對老年人關愛不夠、關注不夠,已成為詐騙人員攻克老年人心理防線的突破口。
重拳打擊養老詐騙,難點在哪、重點在哪?
調查取證困難、部門銜接不暢、追贓挽損不易是三大突出問題
“投資養老公寓高額返息,免費擁有養老地產永久居住權,交的預定金越高,未來入住時享受福利越多……”靠著這些誘人的說辭,王某等3人誘騙大量老年投資人簽訂《預定養老服務合同書》,變相非法集資,涉案金額超過17.3億元。2021年12月,經湖南省長沙市檢察院提起公訴,法院以集資詐騙罪判處被告人王某和賈某無期徒刑,判處被告人齊某有期徒刑十五年。但是,對超過2.1萬名受害老年人來說打擊養老詐騙宣傳工作總結,騙局爆雷、騙子被嚴懲,只是夢醒時分,傷害卻沒有停止。
養老詐騙并非近些年才有,其危害性也非今日才知,但始終難以根除。打擊整治養老詐騙究竟難在哪里?難題如何破解?多位一線辦案檢察官與記者分享了他們的體會。
“調查取證是頭號難題。”曾辦理過多起涉老案件的長沙市檢察院第三檢察部副主任范桑表示,老年人大多缺乏證據意識,導致公安機關難以及時提取到有效證據,還有部分案件時間跨度較久,造成取證困難,影響案件認定和處理。同時,在涉眾型案件辦理中,證據審查難度也較大。“在一起涉老年人非法集資案件中,鑒定意見對非法集資數額有多種統計口徑,每個口徑計算出的集資數額不一,且非法集資的收款賬戶多達10余個。如何從龐雜的證據中形成證據鏈條,進而全面、客觀、真實地認定涉案非法集資數額,這對我們來說是個難題。”范桑說。
“部門之間銜接不暢,存在監管盲區,也是難點之一。”浙江省蘭溪市檢察院第二檢察部副主任范燕告訴記者,養老詐騙犯罪涉及領域眾多,一些監管部門受各自職責所限,數據方面存在壁壘,未能實現共享流轉,導致出現監管盲區。“比如,一些地方的金融機構沒有很好地發揮金融信息統籌協調的作用,對案件偵辦過程中的資金歸屬、流向等關鍵環節合作力度不夠。”范燕還列舉了一個案例,在該院辦理的一起集資詐騙案中,犯罪分子一人名下跨區域注冊成立了多家分公司,均屬于“高危”企業(有很大犯罪可能性的危險企業),沒有正常開展業務,不參保、不繳稅。但由于各行政部門相關數據未共享流轉,導致涉案公司肆意利用監管盲區持續“逍遙法外”。
湖北省襄陽市檢察院第三檢察部副主任王圣玉也認為,相關部門及時共享數據、溝通經驗、建立機制至關重要。“養老詐騙犯罪是法律問題和社會問題交織的綜合體,單靠司法機關難以穩妥解決,必須匯聚各部門強大合力。”王圣玉說。
“最難、最重要的還是追贓挽損。”云南省玉溪市檢察院第四檢察部主任李芊表示,追贓挽損直接關系受害老年人的合法權益,也是受害老年人的重要訴求。但絕大多數犯罪分子將犯罪所得用于個人揮霍、不負責任的投資經營或者違法犯罪活動,案發時資金鏈已經斷裂,贓款贓物客觀上無從追繳。“犯罪人員通過‘地下錢莊’等非法渠道掩飾、轉移贓款甚至跨境洗錢,導致追贓挽損工作十分困難。”范燕補充道。
困難越是復雜,越要勇毅前行,積極主動擔當作為。檢察機關協同有關部門不斷健全工作機制,邊改邊進,許多破題之“道”就這樣在千錘百煉中被探索出來——
江西省檢察機關充分發揮捕訴一體優勢,在審查逮捕階段注重開展引導取證工作,重點圍繞非法集資模式、非法占有目的證明、涉案資產查控等提出偵查取證要點,促進提高偵查質量和效率。例如,在辦理一起非法吸收公眾存款案中,宜春市檢察院為解決涉案資金去向查實難、受損資金數額鎖定難等問題,通過引導公安機關查清銀行資金流水流向、精準認定涉案款物等方式,做實偵查取證工作。
重慶市檢察機關把專項行動與“兩法銜接”“掛案清理”等相結合,分析涉案公司無實際經營、銀行流水異常等共性特征,依托與市場監管、人社、稅務等行政機關的信息共享機制,促進規范治理。
同時,追贓挽損一直是檢察機關工作的重中之重,貫穿專項行動始終:檢察機關通過在介入偵查、審查逮捕、提起公訴等各個環節加強釋法說理,督促犯罪嫌疑人主動退贓退賠;同時注重審查發現贓款去向的線索,配合相關部門依法及時查封、扣押、凍結涉案財產,仔細排查可追繳資產。例如,福建省廈門市檢察機關在辦理陳某等21人涉養老詐騙案件過程中,充分利用認罪認罰從寬制度、羈押必要性審查機制,針對主犯和從犯不同的經濟狀況、心理糾結點等,精準施策,逐個擊破,促使主犯和從犯在法院開庭前退出全部贓款702萬余元,為被害人挽回全部損失。
專項行動結束了,防范養老詐騙該如何持續鞏固?
從源頭上防范養老詐騙違法犯罪是根本之舉,要加大宣傳預防,完善長效機制,形成齊抓共管、協同推進的合力,積極推進溯源治理
善除害者察其本,善理疾者絕其源。養老詐騙犯罪多發高發的背后,折射出不少社會治理問題。對此,最高檢檢察委員會專職委員張志杰表示,整治規范是從源頭上防范養老詐騙違法犯罪的根本之舉。
“很多涉養老領域犯罪都是有苗頭的,避免損失的最佳途徑是抓小防早、防微杜漸。”辦理開頭提及的楊某銷售有毒、有害食品案的汪珮琳介紹說,東城區檢察院在辦案的同時,同步審查是否存在損害社會公共利益事實或行政處罰案件線索,融合刑事檢察、公益訴訟檢察等職能,在懲治刑事犯罪的同時,及時、敏銳發現公益訴訟線索,將查證屬實的事實區分不同性質予以準確認定。
與東城區檢察院一樣,專項行動開展以來,各地檢察機關立足檢察職能,緊盯涉養老領域社會治理突出問題,紛紛采取有力措施,強化多部門協作,推進溯源治理。
北京市檢察機關針對問題集中的金融、食品藥品、藏品拍賣、養老機構、網絡“五大領域”,通過檢察建議、座談交流等方式,助力行業主管部門開展整治;天津市檢察院加強與當地專項辦的溝通,及時了解行政機關摸排情況,對可能涉及的企業違法犯罪線索,探索開展涉案企業合規建設;浙江省檢察機關通過“空殼公司”專項類案監督、“護航養老跑道”等專項行動,向黨委政府提出養老詐騙風險預防、監督治理的數字化改革方案建議;江蘇省檢察機關依托辦案,對社會治理薄弱環節及暴露出的監管問題提出操作性、針對性都很強的對策建議,及時向黨委政府報送,還通過制發檢察建議,推動有關部門建章立制、消除隱患。
保護老年人財產安全,是一項全社會都必須參與的系統工程,不能僅僅依靠某一個部門,還需要社會齊抓共管。在全國打擊整治養老詐騙專項行動總結會上,中央政法委負責同志強調,要研究部署常態化開展打擊整治養老詐騙工作,更好維護老年人合法權益,堅持完善線索核查機制、依法打擊機制、行業治理機制、宣傳教育機制、責任落實機制、考核評價機制等“六大長效機制”。
“打擊整治養老詐騙的關鍵仍然是預防。”張志杰表示。專項行動開始之初打擊養老詐騙宣傳工作總結,最高檢就把加強以案釋法作為專項行動的重要工作之一,各地檢察機關深入開展反詐宣傳,在中央主流媒體、省級重點媒體刊發報道檢察機關專項行動稿件5000余篇,還通過“線上+線下”積極創新普法宣傳形式,推出動漫、視頻等普法宣傳作品,組織干警進社區、進廣場、進公園開展宣講,使打擊整治養老詐騙專項行動持續深入人心。
全國人大代表、河北省唐山市民政事業服務中心主任、唐山市截癱療養院院長楊震生建議,要織就一張“社會防騙保護網”,鼓勵社會各界和群眾踴躍舉報和反映養老詐騙違法犯罪線索,最大限度擠壓犯罪分子“行騙空間”。還要暢通老年人反映訴求的渠道,探索建立老年人保護等專門機構,不斷滿足老齡化社會的物質、精神需求,為廣大老年人安享幸福晚年營造良好的社會環境。
“要加強地方黨委領導統籌,深入貫徹落實黨的二十大精神,積極應對人口老齡化,組織多方力量服務滿足老年人實際需求,讓老年人能有一個幸福美滿的晚年。”云南省玉溪市委常委、政法委書記周踴表示,在今后的工作中,要堅持把責任扛在肩上,以專項行動常態化為著力點,建立完善長效機制,鞏固深化專項行動成果,形成齊抓共管、協同推進的工作合力,更好地維護老年群體合法權益。
實踐中,許多養老詐騙案件通過電信網絡實施,打擊整治養老詐騙也是反電信網絡詐騙的重要內容。對此,武漢大學法學院教授何榮功表示,“反電信網絡詐騙法對于開展打擊整治養老詐騙工作、防范養老詐騙風險具有十分重要的促進作用,特別是在專項行動轉入常態化后,反電信網絡詐騙法對于打擊治理養老詐騙的作用更加凸顯。希望檢察機關借著大數據應用的‘東風’,以科技賦能辦案,與公安、法院、金融、電信、網信、市場監管等有關部門加強協作,實現跨行業、跨地域協同配合、快速聯動。”
夕陽無限好,人間重晚晴。中國老齡化法治建設充滿著溫度與厚重,每個決策、每項措施背后都事關萬家憂樂、民生冷暖。檢察機關將以完善“六大長效機制”為抓手,持續、深入保持對養老詐騙違法犯罪的嚴懲高壓態勢,著力推進以案促建,強化養老領域溯源治理,為擘畫我國老齡事業發展和養老體系建設的宏偉藍圖提供更加有力司法保障。（作者：楊璐嘉鞏宸宇）
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